Direkt zum Inhalt

Anlageberatung, Informationen

GEPRÜFTES WISSEN
Über 100 Experten aus Wissenschaft und Praxis.
Mehr als 8.000 Stichwörter kostenlos Online.
Das Original: Gabler Banklexikon

zuletzt besuchte Definitionen...

    Ausführliche Definition

    Im Rahmen der Anlageberatung sind eine Vielazhl von Informationen relevant; diese betreffen zum Teil den Anleger und zum Teil die Form der Anlage.

    1. Informationen über den Anleger: a) Anlageziel: Das Anlageziel reicht von kurzfristigen Konsumwünschen bis hin zur langfristigen Vermögensbildung.
    b) Persönliche Verhältnisse: Alter, Familien- und Güterstand und Beruf beeinflussen die Anlegerpräferenzen entscheidend.
    c) Steuerliche Situation: Für einen maßgeschneiderten Anlagevorschlag ist die Berücksichtigung des Einkommens und der steuerlichen Situation des Anlegers heute und in Zukunft wichtig. Einkommensteuer, Abgeltungsteuer, Erbschaft- und Schenkungsteuer, Grunderwerbsteuer, Grundsteuer und Umsatzsteuer werden in einer gezielten Beratung berücksichtigt.
    d) Vermögenssituation: In der Anlageberatung ist auch die bisherige Vermögensstruktur und -höhe zu würdigen. Generell empfiehlt es sich, bereits frühzeitig auf eine Diversifizierung der Kapitalanlagen zu achten. Ein idealtypischer Vermögensaufbau kann in der sog. „Anlagepyramide” dargestellt werden:

     

    Thumbnail

    2. Informationen über das Anlageprodukt:
    a) Anlagebetrag: Handelt es sich um einen einmaligen Betrag oder um eine laufende Kapitalansammlung? Wie hoch ist der Anlagebetrag? Gibt es ggf. zukünftige Nachschusspflichten?
    b) Anlagedauer: Wann wird die Anlage fällig bzw. welcher Kündigungsfrist unterliegt sie?
    c) Liquidität: Wie schnell und/oder mit welchen Abschlägen lässt sich die Anlageform in Bargeld umwandeln?
    d) Rentabilität: Welche Erträge wirft die Anlageform ab (z.B. fest vereinbarte oder variable Erträge, staatliche Zuwendungen oder Kurs- und Veräußerungsgewinne)? Welche (Transaktions-)Kosten verursacht sie? Maßstab hierfür ist die Rendite (effektive Verzinsung, Effektivverzinsung), d.h. das Verhältnis des jährlichen Ertrags bezogen auf den Kapitaleinsatz, bzw. die Performance als Verhältnis der Rendite zum eingegangenen Risiko.
    e) Sicherheit: Inwieweit birgt die Anlageform Risiken, wie z.B. Kursrisiko bei Devisengeschäften, Bonitätsrisiko des Emittenten, Währungsrisiko, Zinsänderungsrisiko oder Ertragsrisiko? Die vorgenannten Kriterien stehen z.T. in Konkurrenz zueinander, so wird die höchste Rentabilität z.B. nicht mit gleichzeitiger hoher Liquidität erreicht werden, gleichzeitig wird die sicherste Anlageform nicht die rentabelste Anlageform sein. Demzufolge müssen Präferenzen des Anlegers erfragt und in die Investitionsempfehlungen eingearbeitet werden.

    Vgl. auch Anlageberatung.

    zuletzt besuchte Definitionen...

      Mindmap Anlageberatung, Informationen Quelle: https://www.gabler-banklexikon.de/definition/anlageberatung-informationen-55629 node55629 Anlageberatung Informationen node57390 Einkommensteuer (ESt) node55629->node57390 node56388 Bonitätsrisiko node55629->node56388 node62831 Zinsänderungsrisiko node55629->node62831 node60910 Rendite node55629->node60910 node57486 Emittent node55629->node57486 node56573 Capital Asset Pricing ... node56573->node60910 node61525 Stabilitätsgesetz node61525->node57390 node61593 Steuergegenstand node61593->node57390 node51285 Abgeltungsteuer node57390->node51285 node49615 Zusammenveranlagung node57390->node49615 node62103 unsystematisches Risiko node62103->node56388 node57976 Floating Rate Note ... node57976->node56388 node59434 Kreditrisiko node57803 Faktormodelle node57803->node56388 node56388->node59434 node60969 Return on Investment ... node60969->node60910 node59908 Modified Duration node59908->node60910 node59130 Kapitalmarkt node59130->node57486 node62600 Wertpapier node71051 Clearstream Banking AG ... node71051->node57486 node61219 Schuldverschreibung node61219->node60910 node57486->node62600 node57486->node61219 node60630 Present Value of ... node60630->node62831 node62846 Zinselastizitätsbilanz node62846->node62831 node61665 strategische Risiken node61665->node62831 node62840 Zinsbindungsbilanz node62840->node62831
      Mindmap Anlageberatung, Informationen Quelle: https://www.gabler-banklexikon.de/definition/anlageberatung-informationen-55629 node55629 Anlageberatung Informationen node62831 Zinsänderungsrisiko node55629->node62831 node57486 Emittent node55629->node57486 node60910 Rendite node55629->node60910 node56388 Bonitätsrisiko node55629->node56388 node57390 Einkommensteuer (ESt) node55629->node57390

      News SpringerProfessional.de

      Autoren der Definition und Ihre Literaturhinweise/ Weblinks

      Literaturhinweise SpringerProfessional.de

      Bücher auf springer.com

      Sachgebiete