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Cash-Management-Systeme

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Das Original: Gabler Banklexikon

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    Ausführliche Definition

    1. Begriff: Cash-Management-Systeme sind seit Beginn der 1980er-Jahre im Rahmen des Electronic Banking angebotene EDV-gestützte Bankleistungen zur Unterstützung und Optimierung der kurzfristigen Finanzwirtschaft der Unternehmen. Die Liquiditätsdisposition, die neben der reinen planerischen Vorschau auch die aktive Gestaltung der Zahlungsströme und des Zahlungsverkehrs sowie die Entscheidung über notwendige Ausgleichsmaßnahmen (Mittelaufnahme oder -anlage) umfasst, wird in der betrieblichen Praxis heute meist als Cash Management betrieben. Cash-Management-Systeme ermöglichen intern eine sparsame und effiziente Bewirtschaftung der Liquidität sowie extern die Nutzung eines globalen Spektrums renditegünstiger Anlage- und kostengünstiger Liquiditätsbeschaffungsmöglichkeiten

    2. Module:
    a) Informationsmodule, die Zahlungsverkehrsdaten elektronisch bereitstellen und die Weiterverarbeitung der Zahlungsverkehrsdaten in der Finanzbuchhaltung der Unternehmen ermöglichen. Balance Reporting (elektronischer Kontoauszug, Online-Informationen über alle in- und ausländischen Konten eines Unternehmens); Versorgung mit abrufbaren Informationen über die aktuellen Zinssätze und Kurse auf den internationalen Finanz- und Devisenmärkten.
    b) Zahlungsverkehrsmodule, die die elektronischen Zahlungsverfügungen über Konten unter Festlegung der Zahlungsart und der Währung (Money Transfer) (elektronische Vornahme von Zahlungen, Ausgleich von Liquiditätsungleichgewichten durch kurzfristige Kreditaufnahme oder Anlage in Termingeldern bzw. Wertpapieren) ermöglichen.
    c) Cash Pooling: automatische Übertragung der Salden verschiedener Zahlungsverkehrskonten dezentralisierter Unternehmen auf ein „Konzentrationskonto” zur leichteren Planung und Disposition der Liquidität; außerdem werden hohe Überziehungszinsen vermieden, wenn Negativsalden durch ohnehin niedrig- oder unverzinsliche Positivsalden kompensiert werden können.
    d) Netting ist die Verrechnung konzerninterner Forderungen und Verbindlichkeiten, d.h. nur die verbleibenden Spitzen werden ausgeglichen, um die effektiven Zahlungsströme zu vermindern.

    3. Bedeutung: Die Cash-Management-Systeme, die von Kreditinstituten unter individuellen Produktbezeichnungen angeboten werden, haben ein geschäftspolitisch-strategisches Ziel und sind gleichzeitig Instrumente zur Automatisierung des Zahlungsverkehrs.

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      Mindmap Cash-Management-Systeme Quelle: https://www.gabler-banklexikon.de/definition/cash-management-systeme-56600 node56600 Cash-Management-Systeme node57445 Electronic Banking node56600->node57445 node60063 Netting node56600->node60063 node62767 Zahlungsverkehr node56600->node62767 node56009 Bankleistungen node56600->node56009 node61134 Scheck node56047 bargeldloser Zahlungsverkehr node56047->node57445 node56489 Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ... node56667 Clearingsystem node56667->node60063 node59324 Konzern node60063->node56489 node60063->node59324 node62457 Währung node60063->node62457 node59536 Lastschrift node62023 Überweisung node59960 MultiCash node59960->node56600 node59960->node61134 node59960->node57445 node59960->node59536 node59960->node62023 node59960->node62767 node62767->node57445 node62767->node62457 node59369 Kosten- und Erlösrechnung ... node59369->node56009 node55992 Bankgeschäfte node56021 Bankorganisation Strukturmodelle node56021->node56009 node60369 Overhead-Kosten node60369->node56009 node56009->node55992 node58204 Geld node58204->node62767 node62600 Wertpapier node62600->node62767 node62748 Zahlungsanweisung zur Verrechnung ... node62748->node62767 node60244 Onlinebanking node60244->node57445
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