Versicherungsgeschäft (banklexikon/bankwirtschaft/operative-bankgeschaefte) • Topic

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Versicherungsbilanz

1. Begriff: Historisch gewachsener Begriff der Versicherungspraxis; tatsächlich werden hierunter der handelsrechtliche Jahresabschluss (Bilanz sowie Gewinn- und Verlustrechnung mit Anhang) sowie der Lagebericht gefasst. Zusätzlich müssen kapitalmarktorientierte Versicherungsunternehmen eine... mehr >

Bankwirtschaft (Versicherungsgeschäft)

Versicherungstechnik

1. Begriff: Die Versicherungstechnik umfasst diejenigen Prozesse und Verfahren, die für die Erstellung des Produkts Versicherungsschutz benötigt werden. Während hierbei im Vergleich zu anderen Wirtschaftszweigen Rohstoffe als Einsatzfaktoren ebenso wenig benötigt, wie Halb- und Fertigfabrikate... mehr >

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Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VVaG)

1. Begriff: Der VVaG ist ein privatwirtschaftlich agierendes Versicherungsunternehmen in der Form eines rechtsfähigen Vereins. Er stellt eine spezielle versicherungsrechtliche Unternehmensform dar, die sich historisch bedingt am Genossenschaftswesen orientiert. 2. Seine Rechtsgrundlagen sind... mehr >

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Versicherungsmanagement

1. Allgemeines: Versicherungsmanagement umfasst die Auseinandersetzung mit den Markt- und Unternehmensprozessen, die auf dem Versicherungsvorgang beruhen. Versichern wird umfassend definiert als die kollektive Bildung von Finanzreserven für einen a priori nicht mit Sicherheit zu prognostizierenden... mehr >

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Versicherungsprodukt

1. Allgemeines: Als Versicherungsprodukt kann i.w.S. das Ergebnis des Leistungserstellungsprozesses eines Versicherungsunternehmens verstanden werden. Es kennzeichnet den angebotenen Versicherungsschutz. Mit dem Versicherungsprodukt erwirbt ein Kunde (Versicherungsnehmer) durch Zahlung einer... mehr >

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Sicherungsvermögen

1. Begriff: Das Sicherungsvermögen ist gemäß § 125 I VAG Teil der Kapitalanlagen eines Versicherungsunternehmens. Es bildet ein intern getrenntes Sondervermögen, mit dem die Ansprüche der Versicherungsnehmer, nicht nur, aber insbesondere im Insolvenzfall, gesichert werden... mehr >

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Versicherung

1. Charakterisierung: Bezeichnung sowohl für das am Markt angebotene und gegen eine Prämie erwerbbare Produkt Versicherungsschutz (Versicherungsprodukt) als auch für die Versicherungsschutz produzierenden und anbietenden Versicherungsunternehmen. 2. Formen: Übergeordnet wird zwischen... mehr >

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Individualversicherung

Bei der Individual- oder Privatversicherung kommt das Versicherungsverhältnis, im Gegensatz zur Sozialversicherung, auf privatrechtlicher Grundlage durch Verträge zustande. Privatversicherung wird durch privatwirtschaftlich agierende Versicherer angeboten. Grundsätzlich gilt – im Rahmen... mehr >

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Lebensversicherung

Charakterisierung Die Lebensversicherung ist zum einen eine Personenversicherung (neben der Kranken- oder der Unfallversicherung), zum anderen eine Summenversicherung (Versicherungsprodukt). Bei Ablauf eines Lebensversicherungsvertrags oder beim (in seinem Zeitpunkt ungewissen) Tod der... mehr >

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Delkredereversicherung

Debitorenversicherung; 1. Begriff: Die Delkredereversicherung bietet dem Versicherungsnehmer Versicherungsschutz für Vermögensschäden, die aus dem Forderungsausfall aufgrund Zahlungsunfähigkeit des Geschäftspartners resultieren. Aufgrund ihres Beitragsaufkommens ist sie die... mehr >

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InsurTech

Insurtech; Bezeichnung für innovative (Start-up-)Unternehmen, die sich mittels Einsatzes digitaler Technologie auf bestimmte, versicherungsartige oder -nahe Finanzdienstleistungen spezialisiert haben. Der Begriff setzt sich aus den englischen Termini „Insurance“ und „Technology“ zusammen.... mehr >

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Kreditversicherung

1. Die Kreditversicherung ist ein Zweig der Schadenversicherung. Sie bietet dem Versicherten Schutz gegen Vermögensverluste – je nach Vertragsinhalt – durch Insolvenz, Schlechterfüllung, Zahlungsverzug und unerlaubte Handlungen seitens (im Versicherungsvertrag) bestimmter... mehr >

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Exportkreditversicherung

Ausfuhrkreditversicherung; Abdeckung von Kreditrisiko im Exportgeschäft; betrieben wird die Exportkreditversicherung durch spezialisierte Institutionen der Kreditversicherung, die in Deutschland privatwirtschaftlich durch Versicherer und staatlich durch Ausfuhrgewährleistungen des Bundes mit... mehr >

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Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen (BAV)

ehemalige organisatorisch, aber nicht rechtlich selbstständige Bundesoberbehörde im Geschäftsbereich des Bundesministers der Finanzen, ursprünglich mit Sitz in Berlin. Zum 1.5.2002 wurde das BAV in die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eingegliedert. Aufgabe:... mehr >

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Versicherungsunternehmen

VU, Versicherungsgesellschaft, Versicherer; 1. Begriff: Versicherer werden als Produzenten von Versicherungsschutz zum einen dem Dienstleistungsbereich (tertiärer Sektor einer Volkswirtschaft) sowie zum anderen der privaten Versicherungswirtschaft zugerechnet. In der Sozialversicherung... mehr >

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Zinszusatzreserve

1. Allgemeines: Die Zinszusatzreserve stellt einen Teil der Deckungsrückstellung dar; sie ist in Zeiten niedriger Kapitalmarktzinsen von Lebensversicherern zu bilden, um die versprochene Garantieverzinsung zukünftig gewährleisten zu können. 2. Bildung: In vielen kapitalbildenden... mehr >

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Rückversicherungsunternehmen

1. Begriff: Rückversicherung ist die Versicherung der Versicherungsunternehmen. Sie wird betrieben entweder durch Versicherer, die neben der Erstversicherung auch die Rückversicherung betreiben, oder durch Versicherer, die ausschließlich dieses Geschäft betreiben (professionelle... mehr >

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Versicherungsaufsicht

1. Allgemeines: Die Versicherungsaufsicht ist Staatsaufsicht. Sie wird ausgeübt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Rechtgrundlage für die Versicherungsaufsicht ist das Gesetz über die Beaufsichtigung der Versicherungsunternehmen (Versicherungsaufsichtsgesetz... mehr >

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Versicherungsnehmer

Als Versicherungsnehmer wird nach dem Sprachgebrauch des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG) die Gegenpartei eines Versicherungsunternehmens im Rahmen eines Versicherungsvertrags bezeichnet. Der Versicherungsnehmer ist somit Nachfrager von Versicherungsschutz. Er besitzt alle Rechte und Pflichten... mehr >

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Anlagegrundsätze für Versicherer

im § 124 VAG festgelegte Anforderungen, wie Versicherungsunternehmen ihre gesamten Vermögenswerte anzulegen haben. Oberster Maßstab ist die unternehmerische Vorsicht. Konkretere Anforderungen erstrecken sich auf den Umgang mit den in den Vermögenswerten enthaltenen Risiken, auf... mehr >

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Gruppenversicherung

Versicherungsvertrag, in dem eine Gruppe von mehreren Personen gegen ein definiertes Risiko versichert wird, z. B. eine Gruppenunfallversicherung für alle Arbeitnehmer eines Betriebs. Der objektiv umrissene Kreis der Gruppenmitglieder profitiert von niedrigeren Prämien, die sich dadurch... mehr >

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Aktivenversicherung

Sammelbegriff für die Sachversicherung und die Kreditversicherung (Forderungsausfallversicherung). Erfasst werden Versicherungsprodukte, deren versicherte Sachen bzw. Interessen (Vermögenswerte) ideell der Aktivseite einer Bilanz zuzuordnen sind. Vgl. auch Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Kautionsversicherung

Form der Kreditversicherung i.w.S. Der Anbieter einer Kautionsversicherung übernimmt im Auftrag der Versicherungsnehmer zugunsten von deren in- und ausländischen Gläubigern Bürgschaften oder Garantien, um gesetzliche und vertragliche Verpflichtungen, deren Schuldner der Versicherungsnehmer... mehr >

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Passivenversicherung

Sammelbegriff für Versicherungsprodukte, die vor der Vermehrung von Verbindlichkeiten oder der Verminderung des Eigenkapitals schützen und somit ideell der Passivseite einer Bilanz zuzuordnen sind. Vgl. auch Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Solvency II

Solvabilität II; europäisches Aufsichtsregime für Versicherungsunternehmen, nach langjähriger Vorbereitung seit 2016 in Kraft, welches das Versicherungsaufsichtsrecht in den Ländern der EU (Versicherungsaufsicht) vereinheitlichen und zudem mit dem Bankaufsichtsrecht (Bankenaufsicht) harmonisieren soll. Vgl. auch Versicherungsaufsicht. ... mehr >

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Warenkreditversicherung

Kreditversicherung. ... mehr >

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Betriebsunterbrechungsversicherung

1. Begriff: Versicherungszweig (vgl. Versicherungsprodukt), dessen Versicherungsschutz darauf ausgerichtet ist, Schäden zu kompensieren, die durch das Ausbleiben von Erträgen aufgrund von Störungen der betrieblichen Prozesse verursacht werden. 2. Ziel ist also der Ausgleich von durch... mehr >

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Pflegerentenversicherung

1. Begriff: Versicherungsprodukt der Lebensversicherung, das die Grundabsicherung durch die gesetzliche Pflegeversicherung (GPV, bzw. Soziale Pflegeversicherung (SPV)) ergänzt und sich hinsichtlich des definierten Leistungsspektrums an den Pflegegraden gem. § 15 SGB XI und/oder am... mehr >

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Berufsunfähigkeitsversicherung

Versicherungszweig (Versicherungsprodukt), der der Lebensversicherung zugeordnet wird. Im Falle der teilweisen (i.d.R. ab mindestens 50 Prozent) oder vollständigen Berufsunfähigkeit der versicherten Person werden Versicherungsleistungen in Form von regelmäßigen Rentenzahlungen für einen... mehr >

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Konsumentenkreditversicherung

1. Begriff: Spezielle Form der Delkredereversicherung, die ihrerseits eine Form der Kreditversicherung darstellt. Die Konsumentenkreditversicherung bzw. Restschuldversicherung bietet insbesondere Kreditinstituten Versicherungsschutz gegen Forderungsausfall aus der Vergabe von... mehr >

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Investitionsgüterkreditversicherung

spezielle Form der Delkredereversicherung, die ihrerseits eine Form der Kreditversicherung darstellt. Die Investitionsgüterkreditversicherung bietet Versicherungsschutz für den insolvenzbedingten Ausfall von (längerfristigen) Kaufpreisforderungen aus dem Verkauf von Investitionsgütern... mehr >

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Lebensversicherung zu Finanzierungszwecken

Lebensversicherungsverträge, die nicht unmittelbar mit Blick auf die Absicherung von Hinterbliebenen oder Altersvorsorge, sondern zur Absicherung einer Kreditbeziehung abgeschlossen werden. Typisch ist die Verknüpfung mit Immobiliendarlehen einer Bank. Soll nur der Todesfall des... mehr >

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BAV

Abk. für das ehemalige Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen (seit 1.5.2002 aufgegangen in der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht [BaFin]). ... mehr >

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Term-fix-Versicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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aktiengebundene Lebensversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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VVaG

Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. ... mehr >

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Privatversicherung

Versicherung. ... mehr >

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fondsgebundene Lebensversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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Rentenversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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Vermögensversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Risikolebensversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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Vertrauensschadenversicherung

Kreditversicherung. ... mehr >

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Debitorenversicherung

Kreditversicherung, Delkredereversicherung. ... mehr >

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Leibrentenversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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Vollwertversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Nichtpersonenversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Sachversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Kapitallebensversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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Schadenversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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AVB

Abk. für Allgemeine Versicherungsbedingungen, vgl. Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Personenversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Sozialversicherung

Versicherung. ... mehr >

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Zeitrentenversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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dynamische Lebensversicherung

Lebensversicherung. ... mehr >

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Summenversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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Erstrisikoversicherung

Versicherungsprodukt. ... mehr >

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